スティーブさんの場合

スティーブさんの場合

投資

インピュテーションボンド

スティーブさんについて：

航空会社の機長。生涯独身を貫いている。親友であるジェームスさんの第一子であるステファニーちゃんのゴッドペアレントでもある。

ステファニーちゃんが成人する際、財政面で好調なスタートが切れるよう、スティーブさんは5000ドルの資金でチャイルドビルダーボンド（インピュテーションボンド）を設立することにしました。このボンドでは、投資収益と管理にかかる税金が免除されます。また、被保険者（彼の場合、ステファニーちゃん）が21歳に達した時、投資の権限が自動的に彼女に授けられるようになっています。

ステファニーちゃんが権限を獲得する日付までの非常に長い積立て期間を考慮して、スティーブさんはボンドのメニュー内から3つの国内シェアベースのオプションを選択しました。また、ステファニーちゃんが将来どういった目的でボンドを利用するかの確信はありませんでしたが、海外旅行用や最初の家購入用、といった意図的な目的も幾つか設定しておきました。毎年の税引後の収益率9％をも考慮に入れると、5000ドルから始まった蓄えは、ステファニーちゃんが21歳の誕生日を迎える頃には3万544ドルにまで増えるだろう、と予測されています。

スティーブさんの戦略結果：

スティーブさんは、仕事と同様に、どんどん大きくなっていくステファニーちゃんの為の投資を楽しんでいます。21歳になった時、ステファニーちゃんにはスティーブさんが蓄えたボンドからタックスフリーで一括金を引き出すか、彼女の個人名義でそのまま投資を続けるかのオプションが与えられます。

スティーブさんの言葉：

「実用的で便利、しかも簡単であるという理由から、チャイルドビルダーボンドを選びました。少ない金額も、長い積立て期間を経れば大きなまとまった金額になります。たった一度の積立てが、ステファニーの将来に多いに役立ってくれるなんて、本当に素晴らしいことです。」