退職準備、TTR
Transition to retirement
ベンさんについて：
56歳。その道25年の経験を持つ電気技師。年収は80,000ドルで、スーパーには計250,000ドルの蓄えがある。
ベンさんに起こった事：
ベンさんは自分の仕事をとても気に入っているので、早い時期に引退する事などは考えていません。しかし、会社での責任の一部を引き継いでもらう為、現在息子さんを特訓中です。同時に、同社の顧客企業側との関係の樹立にも精力的に取り組み続けています。ベンさんはファイナンシャルアドバイザーとも定期的に会っていますが、退職計画に関する相談には普段興味が沸かないようでした。
ベンさんのファイナンシャルプランナーは、スーパー内で税金をセーブしながら引き出しも可能な、TTRペンション口座の始め方について説明をしました。結果、このTTRペンション戦略を実施することで、ベンさんは年間3000ドル以上の節約を実現する事が出来ました。
ベンさんの現在：
その後6年間の同社での勤務後、幾らかの金額をスーパー内へサラリーサクリファイスすることで、ベンさんにはより多くの蓄えができ、将来に向けた、より良い財政的な結果を得ることが出来ました。
ベンさんの言葉：
「将来に備えるにあたって、早すぎる事なんて何もありません。スキルと経験豊富なファイナンシャルアドバイザーが側にいてくれるととても安心です。今なら、将来に対する不安もなく、定年後の生活を楽しめます。」