この年代になると、子供は手を離れ、家のローンも完済に近づいている方が多いと思います。仕事場での立場も役職や中間管理職等の頂点を迎え、収入面も豊かなことでしょう。
そんな今こそ、保守的な方法で、定年後の生活を考えたファイナンシャルプランを考え始めることができる時期です。 仮に65歳で退職するとして、その後現在の平均寿命率である85歳から90歳まで生きる、となると、退職後の人生は20から30年もある、ということになります。
ライフスタイルを維持するためには、政府の年金に加えてあなたの投資から得るお金も必要となってきます。
この”投資”がスーパーに当てはまります。スーパーは、今まで貯めた自分のお金を取り出すこともできますし、税金的に有利な構造になっています。
スーパーのお金で住宅ローンを完済する事もできますし、税率を節約する為にスーパーを利用することもできます。
遺産計画がきっちり成されていて、愛する人々が財政的に守られている状況であれば、ご自分の親御さんのお世話を始める事だって出来ます。
この段階で、今現在のご自身の投資状況の見直しができます。もし、お金以外の資産をお持ちでなければ、将来の為にも、税金面に効果的な投資戦略を立てる必要があると思われます。
退職時に最も気がかりなことは収入です。その為にも、スーパー／年金とは別に、賢い投資でキャッシュフローを補う方法を考える必要があるのです。
